Mercado de carteiras inadimplentes atinge R$ 18 bi de crédito disponibilizado no primeiro trimestre do ano

De acordo com um levantamento realizado pela Recovery, empresa do Grupo Itaú e líder em recuperação de crédito no Brasil, o mercado de NPL (Non Performing Loans), ou seja, a venda de carteiras inadimplentes por parte de empresas cedentes, atingiu nos primeiros três meses do ano R$ 18 bilhões de crédito disponibilizado.

“É importante reforçar que este dado se refere ao total colocado à venda por empresas de janeiro a março, mas não necessariamente o que foi vendido. Aqui na Recovery, acompanhamos a disponibilidade das carteiras para venda como um termômetro de quais empresas e de quais setores estão aderindo ao mercado de NPL. O que vemos é que cada vez mais empresas estão considerando essa opção e estratégia de venda de carteiras inadimplentes como um ‘fôlego’ já que o dinheiro da venda pode retornar como um investimento ou capital de giro”, diz Bruno Russo Franco, Diretor de Produtos da Recovery.

“No 1º trimestre de 2022, o saldo disponível à mercado era de R$ 14,5 bi. Já em 2024, este número passou para R$ 18 bi, um aumento de 28%. Vale destacar também o aumento da participação do segmento de veículos, que era de 1% e passou a ser de 6% do valor total disponibilizado em 2024, considerando o mesmo período. Ressalto que estamos falando de empresas que disponibilizaram carteiras de dívidas com garantia de veículos (Pesados, Automóveis e Motos) e não somente do setor de montadoras que vendem veículos”, completa Bruno.

“A nossa projeção para os próximos meses é que o mercado fique mais aquecido. Dependendo do desempenho do programa Desenrola Brasil, ele pode até fomentar o mercado de NPL com possíveis carteiras inadimplentes colocadas à venda no final deste ano. A expectativa é de que o volume efetivamente negociado chegue a R$ 60 bilhões até o fim de 2024”, finaliza.

O mercado de cessão de créditos de dívidas inadimplentes, funciona como uma alavanca para as empresas. É uma forma de antecipar caixa, transformando o crédito, antes congelado no balanço em forma de dívida, em investimento ou capital de giro. “A venda dos ativos NPL no mercado pode minimizar o ônus gerado às instituições pela inadimplência e recuperar, mesmo que parcialmente, os valores não recebidos dos clientes. Eles são negociados com investidores especializados em recuperação de dívidas, como securitizadoras e fundos de investimento. Ainda que os títulos sejam vendidos com desconto, em relação ao total da dívida, isso permite aos credores resgatarem parte do valor emprestado e transferir o risco e a responsabilidade da cobrança para os compradores de NPL”, explica Helena Passos, Gerente de Planejamento Financeiro da Recovery.

O mercado de NPL também ajuda o consumidor que precisa renegociar suas contas em atraso. As empresas de cobrança que atuam nesse mercado, como a Recovery, são especializadas nesse segmento e trabalham para atender bem o cliente e oferecer boas condições de renegociação em diversos canais de atendimento. “A renegociação de dívidas é um fator preponderante para a retomada da economia, já que possibilita que as pessoas recomecem suas vidas financeiras e iniciem novos ciclos de acesso ao crédito”, conclui Helena.

Sobre a Recovery

A Recovery é uma empresa do Grupo Itaú e plataforma especialista em recuperação de crédito no Brasil. Líder de mercado, a companhia possui sob sua gestão mais de R$ 150 bilhões de créditos inadimplidos e, atualmente, mais de 35 milhões de clientes com dívidas ativas em sua base.

Mais informações em https://www.gruporecovery.com